上银恒睿养老主见日历 2045 三年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）基金居品贵寓提要更新（2024 年 12 月 28
日公告）
上银恒睿养老主见日历 2045 三年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）基金居品贵寓
提要更新（2024 年 12 月 28 日公告）
编制日历：2024 年 12 月 02 日
送出日历：2024 年 12 月 28 日
本提要提供本基金的要紧信息，是招募诠释书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐全的招募诠释书等销售文献。
一、居品大概
上银恒睿养老主见日历
基金简称 2045 三年握有混杂发起 基金代码 017004
式（FOF）
基金不断东说念主 上银基金不断有限公司 基金托管东说念主 招商银行股份有限公司
上市往返所及上市日
基金合同成效日 2023 年 06 月 26 日 暂未上市
期
基金类型 基金中基金 往返币种 东说念主民币
每个通达日通达申购，对
于单笔基金份额，三年握
运作款式 其他通达式 通达频率
有期到期日（含）起可申
请赎回
运行担任本基金基金
基金司理 吴伟 司理的日历
证券从业日历 2010 年 11 月 15 日
运行担任本基金基金
基金司理 王振雄 司理的日历
证券从业日历 2014 年 01 月 10 日
基金合同成效之日起三年后的对应日，若基金范畴低于 2 亿元东说念主民币的，基
金合同自动停止，并应当按照基金合同商定的法子进行计帐，且不得通过召
开基金份额握有东说念主大会延续基金合同期限。若届时的法律律例或中国证监会
规则发生变化，上述停止规则被取消、鼎新或补充，则本基金不错参照届时
灵验的法律律例或中国证监会规则推行。
基金合同成效之日起三年后本基金不断存续的，伙同 20 个职责日出现基金
份额握有东说念主数目活气 200 东说念主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金
其他
不断东说念主应当在依期阐扬中给予裸露；伙同 60 个职责日出现前述情形的，基
金不断东说念主应当在 10 个职责日内向中国证监会阐扬并提倡处理决策，如握续
运作、治愈运作款式、与其他基金合并或者停止基金合同等，并在 6 个月内
召集基金份额握有东说念主大会进行表决。
法律律例或中国证监会另有规则时，从其规则。
在主见日历 2045 年 12 月 31 日次日（即 2046 年 1 月 1 日）
，本基金
自动转型为"上银恒益混杂型基金中基金（FOF）"，届时本基金将转为每个
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职责日通达申购赎回的运作模式且不再成立投资东说念主握有基金份额的最短握
有期限，基金不断东说念主可在通达日办理基金份额的申购、赎回等业务。此项调
整无需召开基金份额握有东说念主大会，具体详见基金不断东说念主届时发布的关连公
告。
二、基金投资与净值阐扬
（一）投资主见与投资政策
本基金将跟着所设定主见退休日历的左近，渐渐裁减权力类钞票建树比例，
加多非权力类钞票的建树比例，并使用定量和定性结合的步调，通过治安性
投资主见
钞票建树和择优登第基金，在诈欺风险预算模子限度投资组合举座风险的前
提下，力求为投资者赢得弥远合理讲演。
本基金的投资边界包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资
基金（包括 QDII 基金和香港互认基金） 、国内照章刊行上市的股票（包括主
板、创业板以偏激他中国证监会核准或注册上市的股票、存托把柄）、内地
与香港股票市集往返互联互通机制下允许买卖的香港联合往返所上市的股
票（以下简称“港股通所在股票”）、债券（包括国债、金融债券、企业债
券、公司债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债
券、地方政府债券、可治愈债券（含折柳往返可转债的纯债部分） 、可交换
债券偏激他经中国证监会允许投资的债券） 、钞票接济证券、债券回购、银
行入款（包括公约入款、依期入款以偏激他银行入款）、同行存单、货币市
场器具以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须适合
中国证监会的关连规则） 。 本基金不投资具有复杂、繁衍品质质的基金份额，
投资边界
包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额。 如法律律例或监管机构
以后允许基金投资其他品种，基金不断东说念主在履行允洽法子后，不错将其纳入
投资边界，并可依据届时灵验的法律律例当令合理地调整投资边界。 基金
的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会核准或注册的公开召募证券
投资基金的比例不低于基金钞票的 80%，投资于股票、存托把柄、股票型基
金、混杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合
计原则上不普及基金钞票的 60%。本基金投资于港股通所在股票的比例占股
票钞票的 0 - 50%。基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券不低于
基金钞票净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申
购款等。 如若法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例收尾，基金
不断东说念主在履行允洽法子后，不错调整上述投资品种的投资比例。
债券型基金优选政策；5、指数基金和商品基金的优选政策；6、货币市集基
主要投资政策 金优选政策；7、股票投资政策；8、港股通所在股票投资政策；9、存托凭
证投资政策；10、债券投资政策；11、可治愈债券投资政策；12、可交换债
券投资政策；13、钞票接济证券投资政策；14、风险限度政策
值）指数收益率×50%"四肢功绩比较基准。
功绩比较基准 2028 年到 2030 年本基金袭取"沪深 300 指数收益率×44%＋中债详细全价（总
值）指数收益率×56%"四肢功绩比较基准。
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值）指数收益率×63%"四肢功绩比较基准。
值）指数收益率×69%"四肢功绩比较基准。
值）指数收益率×75%"四肢功绩比较基准。
值）指数收益率×81%"四肢功绩比较基准。
值）指数收益率×86%"四肢功绩比较基准。
本基金属于袭取主见日历政策的基金中基金，2045 年 12 月 31 日为本基
金的主见日历。从基金合同成效日至主见日历止，本基金的预期风险与预期
收益水平将跟着时间渐渐接近主见日历而渐渐裁减。
本基金属于混杂型基金中基金（FOF），表面上预期风险和预期收益水平低于
风险收益特征
股票型基金、股票型基金中基金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货
币市集基金、货币型基金中基金。
本基金可投资港股通所在股票，本基金还靠近港股通机制下因投资环境、投
资所在、市集轨制以及往返司法等各别带来的独到风险。
注：详见《上银恒睿养老主见日历 2045 三年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书》"
九、基金的投资"。
（二）投资组搭伙产建树图表/区域建树图表
（三）自基金合同成效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较
图
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三、投成本基金触及的用度
（一）基金销售关连用度
以下用度在申购/赎回基金经过中收取：
用度类型 份额(S)或金额(M)/握有期限(N) 收费款式/费率 备注
M申购费(前收 M≥500 万元 1000 元/笔 非特定投资群体
费) M M≥500 万元 1000 元/笔 特定投资群体
赎回费 不收取赎回费
注：特定投资群体指宇宙社会保障基金、照章斥地的基本养老保障基金、照章制定的企业年金计算
筹集的资金偏激投资运营收益形成的企业补充养老保障基金（包括企业年金单一计算以及聚觉得算），
以及不错投资基金的其他社会保障基金。如将来出现不错投资基金的住房公积金、享受税收优惠的
个东说念主养老账户、经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金不断东说念主可将其纳入特定投资群
体边界。
（二）基金运作关连用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费款式/年费率或金额 收取方
不断费 0.80% 基金不断东说念主和销售机构
托管费 0.20% 基金托管东说念主
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审计用度 35，000.00 司帐师事务所
信息裸露费 0.00 规则裸露报刊
其他用度 银行间账户顾惜费、银行汇划费等
注：1、本基金投资于本基金不断东说念主所不断的基金部分不收取不断费。
（三）基金运作详细用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在握无意间，投资者需开销的运作费率如下表：
基金运作详细用度测算明细的类别 基金运作详细费率（年化）
- 2.45%
注：基金不断费率、托管费率为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报裸露的关连数据
为基准测算。
四、风险揭示与要紧教唆
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应肃穆阅读本基金的《招募诠释书》等销售文献。
，表面上预期风险和预期收益水平低于股票型基金、股
票型基金中基金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市集基金、货币型基金中基金。
流动性风险偏激他风险。其中，本基金的独到风险主要包括：
本基金为养老主见基金，勉力于称心投资者的养老资金搭理需求，但养老主见基金并不代表收
益保障或其他任何形貌的收益承诺。本基金非保本居品，存在投资者承担赔本的可能性。
本基金所握有的基金可能靠近的市集风险、信用风险、不断风险、流动性风险、操作和手艺风
险、合规性风险以偏激他风险等将径直或转折成为本基金的风险。
（1）风险收益特征变化的风险
本基金属于袭取主见日历政策的基金中基金，2045 年 12 月 31 日为本基金的主见日历。从基
金合同成效日至主见日历止，本基金的预期风险与预期收益水平将跟着时间渐渐接近主见日历而逐
步裁减。投资者应尽头热心本基金风险收益特征的变化情况。
（2）基金钞票建树比例可能与预设的下滑弧线出现各别的风险
本基金是选择主见日历政策的养老主见基金中基金，大类钞票建树按照下滑弧线（Glide Path）
进行调整。当经济场合、东说念主口结构、成本市集等要道要素发生变化后，本基金会对下滑弧线进行适
度调整。本基金履行投资比例与下滑弧线预设的建树主见比例可能存在各别。
（3）主见日历之后基金转型的风险
在主见日历 2045 年 12 月 31 日次日（即 2046 年 1 月 1 日），本基金自动转型为“上银恒
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益混杂型基金中基金（FOF）”，届时本基金将转为每个职责日通达申购赎回的运作模式且不再成立
投资东说念主握有基金份额的最短握有期限，基金不断东说念主可在通达日办理基金份额的申购、赎回等业务。
此项调整无需召开基金份额握有东说念主大会。转型后基金的风险收益特征可能与投资者的风险偏好不匹
配，投资者在基金转型后不断握有本基金可能靠近无法完结投资主见的风险。
（4）握有基金收取关连用度裁减本基金收益的风险
基金不断东说念主诈欺本基金基金财产申购本身不断的基金的（ETF 以外）
，应当通过直销渠说念申购且
不得收取申购费、赎回费（按照关连律例、基金招募诠释书商定应当收取，并计入基金财产的赎回
用度以外）、销售工作费等销售用度。如若本基金不断东说念主诈欺本基金基金财产申购非本身不断的基金，
将承担销售工作费、托管费和不断费等，本基金对关连用度的支付将对收益水平酿成影响。
（5）赎回资金到账时间、估值、净值裸露时间较晚的风险
本基金的赎回资金到账时间在一定进度上取决于卖出或赎回握有基金所得款项的到账时间，赎
回资金到账时间较长，受此影响本基金的赎回资金到账时间可能会较晚。
本基金握有其他公开召募证券投资基金，
贵金属投资其估值须待握有的公开召募证券基金净值裸露后方可
进行，因此本基金的估值和净值裸露时间较一般证券投资基金为晚。由于本基金所握有的特别比例
的基金暂停估值时，基金不断东说念主可能无法绸缪当日本基金钞票净值。
（6）流动性风险
金运作产生不利影响。
调整基金投资组合，从而对基金收益酿成不利影响。
（7）投资于畅达受限证券的风险
本基金投资边界包括畅达受限证券，由于畅达受限证券具有锁依期，存在潜在的流动性风险。
因此可能在本基金需要变现钞票时，受流动性所限，本基金无法卖出所握有的畅达受限证券，由此
可能给基金净值带来不利影响或损失。
（8）投资港股通所在股票的风险
本基金钞票可投资于内地与香港股票市集往返互联互通机制下允许买卖的香港联合往返所上市
的股票（以下简称“港股通所在股票”），会靠近港股通机制下因投资环境、投资所在、市集轨制以
及往返司法等各别带来的独到风险，包括但不限于港股市集股价波动较大的风险（港股市集实行 T+0
反转往返，且对个股不设涨跌幅收尾，港股股价可能阐扬出比 A 股更为剧烈的股价波动）
、汇率风
险（汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失）
、港股通机制下往往时不连贯可能带来的风险（在内
地开市香港休市的情形下，港股通不行平素往返，港股不行实时卖出，可能带来一定的流动性风险）、
往返失败及往返中断的风险（在港股通机制下，靠近超出逐日额度收尾酿成的往返失败风险，以及
证券往返工作系统报盘系统或者通讯链路出现故障，可能导致 15 分钟以上不行报告和驱除报告的
往返中断风险）、结算风险（香港结算机构可能因极点情况存在无法委用证券和资金的结算风险，以
及因港股通境内的分级结算原则酿成本基金利益受损的风险）等。
本基金可根据投资政策需要或不同建树地市集环境的变化，聘任将部分基金钞票投资于港股或
聘任不将基金钞票投资于港股，基金钞票并非势必投资港股。
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（9）投资存托把柄的风险
本基金可投资于存托把柄，除与其他仅投资于沪深市集股票的基金所靠近的共同风险外，本基
金净值可能受到存托把柄的境外基础证券价钱波动影响，存托把柄的境外基础证券的关连风险可能
径直或转折成为本基金的风险。
本基金可根据投资政策需要或市集环境的变化，聘任将部分基金钞票投资于存托把柄或聘任不
将基金钞票投资于存托把柄，基金钞票并非势必投资存托把柄。
（10）投资钞票接济证券的风险
本基金可投资钞票接济证券，钞票接济证券是指适合中国东说念主民银行、中国银行业监督不断委员
会发布的《信贷钞票证券化试点不断办法》规则的信贷钞票接济证券和中国证券监督不断委员会批
准的企业钞票接济证券类品种。投资钞票接济证券可能靠近信用风险、利率风险、流动性风险、提
前偿付风险、操立场险和法律风险，由此可能给基金净值带来较大的负面影响。
（11）投资 QDII 基金的风险
本基金的投资边界包括 QDII 基金，因此本基金可能转折靠近国际市集风险、汇率风险、法律和
政事风险、司帐轨制风险、税务风险等风险。何况，由于本基金不错投资于 QDII 基金，本基金的申
购/赎回阐发日、支付赎回款项日以及份额净值公告日等可能晚于一般基金。
（12）投资商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的风险
本基金的投资边界包括商品基金，商品基金钞票与商品现货价钱高度关连，商品现货价钱变化
将导致商品类基金等价钱变化的风险。成本、市集需求、市集环境、表象、时间、地域、分娩、宗
教信仰、文化等广博径直和转折的要素皆会影响商品的价钱。另外，商品基金还存在 ETF 流动性风
险、 ETF 追踪纰谬风险、期货杠杆风险等。
（13）本基金为发起式基金，基金合同成效之日起三年后的对应日，若基金范畴低于 2 亿元东说念主
民币的，基金合同自动停止，并应当按照基金合同商定的法子进行计帐，且不得通过召开基金份额
握有东说念主大会延续基金合同期限。故投资者将靠近基金合同自动停止的风险。
（14）在主见日历到达前，即 2045 年 12 月 31 日前（含该日），本基金每份基金份额的最短
握有期限为三年。关于每份基金份额，最短握有期指基金合同成效日（对认购份额而言，下同）
、基
金份额申购阐发日（对申购份额而言，下同）或基金份额治愈转入阐发日（对治愈转入份额而言，
下同）起（即最短握有期肇端日），至基金合同成效日、基金份额申购阐发日或基金份额治愈转入确
认日三年后的年度对应日（即最短握有期到期日）。本基金每份基金份额自其最短握有期到期日（含
该日）起，基金份额握有东说念主方可就该基金份额提倡赎回苦求。因此，关于基金份额握有东说念主而言，存
在投成本基金后，三年内无法赎回的风险。
（二）要紧教唆
中国证监会对本基金召募的注册 ，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证，
也不标明投资于本基金莫得风险。
基金不断东说念主依照恪称包袱、憨厚信用、严慎热闹的原则不断和诈欺基金财产，但不保证基金一
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上银恒睿养老主见日历 2045 三年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）基金居品贵寓提要更新（2024 年 12 月 28
日公告）
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主。
基金居品贵寓提要信息发生环节变更的，基金不断东说念主将在三个职责日内更新，其他信息发生变
更的，基金不断东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的履行情况可能存在一定的滞后，如
需实时、准确赢得基金的关连信息，敬请同期热心基金不断东说念主发布的关连临时公告等。
各方当事东说念主答应，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，基金合同各方
当事东说念主应尽量通过协商、归并蹊径处理。如经友好协商、归并未能处理的，各方当事东说念主任何一方均
有权将争议提交上海国际经济交易仲裁委员会（上海国际仲裁中心），按照上海国际经济交易仲裁委
员会（上海国际仲裁中心）届时灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾的，
对各方当事东说念主均有阻抑力。除非仲裁裁决另有规则，仲裁费由败诉方承担。
五、其他贵寓查询款式
以下贵寓详见上银基金不断有限公司网站网址：www.boscam.com.cn客服电话：
《上银恒睿养老主见日历 2045 三年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）基金合同》
《上银恒睿养老主见日历 2045 三年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）托管公约》
《上银恒睿养老主见日历 2045 三年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募诠释书》
六、其他情况诠释
无。
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