上银慧元利 90 天握有期债券型证券投资基金基金居品尊府节录更新（2024 年 12 月 28 日公告）
上银慧元利 90 天握有期债券型证券投资基金基金居品尊府节录更新（2024 年 12 月 28
日公告）
编制日历：2024 年 12 月 02 日
送出日历：2024 年 12 月 28 日
本节录提供本基金的进攻信息，是招募领略书的一部分。
作出投资决定前，请阅读好意思满的招募领略书等销售文献。
一、居品粗略
上银慧元利 90 天握有期
基金简称 基金代码 021282
债券
上银慧元利 90 天握有期
基金简称 A 基金代码 A 021282
债券 A
上银慧元利 90 天握有期
基金简称 C 基金代码 C 021283
债券 C
中国农业银行股份有限
基金经管东说念主 上银基金经管有限公司 基金托管东说念主
公司
上市交游所及上市
基金合同顺利日 2024 年 05 月 15 日 暂未上市
日历
基金类型 债券型 交游币种 东说念主民币
关于每份基金份额设定
者认购或申购、解救转
运作神志 其他盛开式 盛开频率 入基金份额后，自基金
合同顺利日或申购、转
换转入阐发日起 90 天内
不得赎回或解救转出。
启动担任本基金基
基金司理 蔡唯峰 金司理的日历
证券从业日历 2012 年 05 月 07 日
启动担任本基金基
基金司理 王辉 金司理的日历
证券从业日历 2018 年 07 月 12 日
《基金合同》顺利后，荟萃 20 个就业日出现基金份额握有东说念主数目不悦
解说中赐与闪现；荟萃 60 个就业日出现前述情形的，基金经管东说念主应当在
其他
作神志、与其他基金吞并或者远隔基金合同等，并在 6 个月内召集基金份
额握有东说念主大会。法律法例或中国证监会另有执法时，从其执法。
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二、基金投资与净值施展
（一）投资见地与投资战略
在严格规定风险和保握较高流动性的基础上，致力于得回超过事迹比较基准
投资见地
的投资酬谢。
本基金的投资鸿沟主要为具有较好流动性的金融用具，包括国内照章刊行
的国债、金融债、企业债、公司债、地点政府债、政府相沿机构债券、政
府相沿债券、次级债、可别离交游可解救债券的纯债部分、央行单据、中
期单据、短期融资券、超短期融资券、钞票相沿证券、国债期货、信用衍
生品、债券回购、银行入款（包括契约入款、奉告入款、依期入款）、同
业存单、货币阛阓用具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金
融用具（但须安妥中国证监会揣摸执法） 。本基金不投资于股票，也不投
资于可解救债券（可别离交游可解救债券的纯债部分以外）、可交换债
投资鸿沟
券。如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履
行恰当设施后，不错将其纳入投资鸿沟。本基金的投资组合比例为：本基
金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%，每个交游日日终在扣除
国债期货合约需交纳的交游保证金后，本基金应当保握不低于基金钞票净
值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备
付金、存出保证金、应收申购款等。如若法律法例或中国证监会变更投资
品种的投资比例规定，基金经管东说念主在施行恰当设施后，不错治愈上述投资
品种的投资比例。
主要投资战略
生息品投资战略；5、国债期货投资战略。
事迹比较基准 中债-总全价指数收益率×80%+银行活期入款利率(税后)×20%
本基金是债券型基金，其预期风险与预期收益表面上低于股票型基金、混
风险收益特征
合型基金，高于货币阛阓基金。
注：详见《上银慧元利 90 天握有期债券型证券投资基金招募领略书》"九、基金的投资"。
（二）投资组合伙产树立图表/区域树立图表
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（三）自基金合同顺利以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较
图
无。
三、投成本基金波及的用度
（一）基金销售揣摸用度
以下用度在申购/赎回基金经由中收取：
上银慧元利 90 天握有期债券 A
用度类型 份额(S)或金额(M)/握有期限(N) 收费神志/费率 备注
M申购费(前收 100 万元≤M费) 300 万元≤M M≥500 万元 1000.00 元/笔
赎回费 不收取赎回费
上银慧元利 90 天握有期债券 C
用度类型 份额(S)或金额(M)/握有期限(N) 收费神志/费率 备注
申购费(前收
不收取申购费
费)
赎回费 不收取赎回费
（二）基金运作揣摸用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费神志/年费率或金额 收取方
经管费 0.20% 基金经管东说念主和销售机构
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托管费 0.05% 基金托管东说念主
销售服务费 A 类 0.00% 销售机构
销售服务费 C 类 0.20% 销售机构
审计用度 45，000.00 司帐师事务所
信息闪现费 110，000.00 执法闪现报刊
其他用度 银行间账户防范费、银行汇划费等
注：1、本基金交游证券产生的用度和税负，按本质发生额从基金钞票扣除。
最终本质金额以基金依期解说闪现为准。
四、风险揭示与进攻教导
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能蚀本投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应阐扬阅读本基金的《招募领略书》等销售文献。
货币阛阓基金。
险、流动性风险过头他风险。其中，本基金的迥殊风险主要包括：
（1）本基金为债券型基金，在具体投资经管中，本基金可能因投资债券类钞票而濒临较高的
阛阓系统性风险，也可能因投资信用债券而濒临较高的信用风险。
（2）本基金关于每份基金份额设定 90 天最短握有期，投资者认购或申购、解救转入基金份额
后，自基金合同顺利日或申购、解救转入阐发日起 90 天内不得赎回或解救转出。即对每份基金份
额，当投资东说念主握有技能小于 90 天，
贵金属投资则无法赎回或解救转出；当投资东说念主握有技能大于就是 90 天，则
不错于盛开日赎回或解救转出。最短握有期的终末一日为最短握有期到期日。因此基金份额握有东说念主
濒临在最短握有期内不行赎回或解救转出基金份额的风险。
（3）本基金可投资钞票相沿证券，钞票相沿证券是指安妥中国东说念主民银行、中国银行业监督管
理委员会发布的《信贷钞票证券化试点经管办法》执法的信贷钞票相沿证券和中国证券监督经管委
员会批准的企业钞票相沿证券类品种。投资钞票相沿证券可能濒临信用风险、利率风险、流动性风
险、提前偿付风险、操格调险和法律风险，由此可能给基金净值带来较大的负面影响。
（4）国债期货投资风险
本基金可投资于国债期货。投资国债期货主要存在以下风险：
货合约价钱之间价钱差的波动所形成的期现价差风险。
而带来的风险。
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等原因形成蚀本的风险。
（5）为对冲信用风险，本基金可能投资于信用生息品，信用生息品的投资可能濒临流动性风
险、偿付风险及价钱波动风险等风险。流动性风险是信用生息品在交游转让经由中因无法找到交游
敌手或交游敌手较少导致难以将其以合理价钱变现的风险；偿付风险是在信用生息品的存续期内由
于不可规定的阛阓及环境变化，创设机构可能出现贪图气象欠安或 创设机构的现款流与预期发生
一定偏差从而影响信用生息品结算的风险；价钱波动风险是由于创设机构或所受保护债券主体贪图
情况或利率环境出现变化引起信用生息品价钱波动的风险。 本基金选择信用生息品对冲信用债的
信用风险，当信用债出现违约时，存在信用生息品卖方无力或拒却施行信用保护承诺的风险。
（二）进攻教导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证，
也不标明投资于本基金莫得风险。
基金经管东说念主依照恪称使命、真诚信用、严慎勤劳的原则经管和诓骗基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主。
基金居品尊府节录信息发生要害变更的，基金经管东说念主将在三个就业日内更新，其他信息发生变
更的，基金经管东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的本质情况可能存在一定的滞后，如
需实时、准确获取基金的揣摸信息，敬请同期热心基金经管东说念主发布的揣摸临时公告等。
各方当事东说念主应允，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》揣摸的一切争议，如经友好协商
未能惩办的，应提交中国海外经济营业仲裁委员会，把柄该会届时有用的仲裁执法进行仲裁，仲裁
地点为北京市，仲裁裁决是终端性的并对各方当事东说念主具有不休力，除非仲裁裁决另有执法，仲裁费
由败诉方承担。
五、其他尊府查询神志
以下尊府详见上银基金经管有限公司网站网址：www.boscam.com.cn客服电话：021-
《上银慧元利 90 天握有期债券型证券投资基金基金合同》
《上银慧元利 90 天握有期债券型证券投资基金托管契约》
《上银慧元利 90 天握有期债券型证券投资基金招募领略书》
上银慧元利 90 天握有期债券型证券投资基金基金居品尊府节录更新（2024 年 12 月 28 日公告）
六、其他情况领略
无。
