上银聚顺益一年按时洞开债券型发起式证券投资基金基金产物汉典概要更新（2024 年 12 月 28 日公告）
上银聚顺益一年按时洞开债券型发起式证券投资基金基金产物汉典概要更新（2024 年
编制日历：2024 年 12 月 02 日
送出日历：2024 年 12 月 28 日
本概要提供本基金的缺欠信息，是招募施展书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完好意思的招募施展书等销售文献。
一、产物大要
上银聚顺益一年定开债
基金简称 基金代码 013723
券发起式
基金料理东说念主 上银基金料理有限公司 基金托管东说念主 兴业银行股份有限公司
上市交游所及上市日
基金合同顺利日 2022 年 05 月 30 日 暂未上市
期
基金类型 债券型 交游币种 东说念主民币
运作样貌 按时洞开式 洞开频率 一年按时洞开
运行担任本基金基金
基金司理 许佳 司理的日历
证券从业日历 2012 年 07 月 01 日
《基金合同》顺利之日起三年后的年度对日，若基金钞票净值低于 2 亿元，
基金合同自动隔断并按照商定秩序进行计帐，无需召开基金份额捏有东说念主大会
审议，且不得通过召开基金份额捏有东说念主大会延续基金合同期限。如届时灵验
的法律国法或中国证监会国法发生变化，上述隔断国法被取消、更正或补充
的，则本基金按照届时灵验的法律国法或中国证监会国法实行。
《基金合同》顺利满三年后连续存续的，运动 20 个责任日出现基金份额捏
其他
有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金钞票净值低于 5，000 万元情形的，基金料理东说念主
应当在按时论述中赐与露馅；运动 60 个责任日出现前述情形的，基金料理
东说念主应当在 10 个责任日内向中国证监会论述并冷落料理有贪图，如捏续运作、
更始运作样貌、与其他基金统一或者隔断基金合同等，并在 6 个月内召集基
金份额捏有东说念主大会进行表决。
法律国法或中国证监会另有国法时，从其国法。
二、基金投资与净值阐扬
（一）投资指标与投资计策
在严格限度风险和保捏钞票流动性的基础上，通过积极主动的投汉典理，力
投资指标
争结束基金钞票的永恒肃穆升值。
本基金投资于具有精湛流动性的金融器具，包括国内照章刊行的国债、金融
投资边界 债、企业债、公司债、所在政府债、政府复古机构债券、政府复古债券、次
级债、可分裂交游可更始债券的纯债部分、央行单据、中期单据、短期融资
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券、超短期融资券、钞票复古证券、债券回购、银行进款（包括条约进款、
见告进款） 、同行存单、货币阛阓器具以及法律国法或中国证监会允许基金
投资的其他金融器具（但须合适中国证监会干系国法）。
本基金不投资股票等钞票，也不投资于可更始债券（可分裂交游可更始债券
的纯债部分之外）、可交换债券。
如法律国法或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金料理东说念主在履行适
当秩序后，不错将其纳入投资边界。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的
基金投资不受上述比例遣散；洞开期内，本基金应当保捏不低于基金钞票净
值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付
金、存出保证金、应收申购款等，顽固期内不受上述 5%的遣散。
主要投资计策
证券投资计策
功绩比较基准 中债空洞全价（总值）指数收益率
本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益低于股票型基金、搀杂型基金，
风险收益特征
高于货币阛阓基金。
注：详见《上银聚顺益一年按时洞开债券型发起式证券投资基金招募施展书》“九、基金的投资”。
（二）投资组结伙产成就图表/区域成就图表
（三）自基金合同顺利以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较
图
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三、投成本基金触及的用度
（一）基金销售干系用度
以下用度在申购/赎回基金经由中收取：
用度类型 份额(S)或金额(M)/捏有期限(N) 收费样貌/费率 备注
M申购费(前收 100 万元≤M费) 300 万元≤M M≥500 万元 1000 元/笔
N赎回费 7 天≤N N≥30 天 不收取赎回费
（二）基金运作干系用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费样貌/年费率或金额 收取方
料理费 0.30% 基金料理东说念主和销售机构
托管费 0.05% 基金托管东说念主
销售管事费 0.00% 销售机构
审计用度 60，000.00 管帐师事务所
信息露馅费 120，000.00 国法露馅报刊
其他 银行间账户诊疗费、银行汇划费等
注：1、本基金交游证券产生的用度和税负，按本质发生额从基金钞票扣除。
（三）基金运作空洞用度测算
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若投资者认购/申购本基金份额，在捏偶然间，投资者需支拨的运作费率如下表：
基金运作空洞用度测算明细的类别 基金运作空洞费率（年化）
- 0.37%
注：基金料理费率、托管费率为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报露馅的干通盘据
为基准测算。
四、风险揭示与缺欠教导
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能升天投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应厚爱阅读本基金的《招募施展书》等销售文献。
场基金。
流动性风险、特定机构投资者大额赎回导致的风险过火他风险。其中，本基金的颠倒风险主要包括：
（1）本基金为债券型基金，
云交易在具体投汉典理中，本基金可能因投资债券类钞票而濒临较高的市
场系统性风险，也可能因投资信用债券而濒临较高的信用风险。
（2）本基金以顽固期内顽固运作、顽固期与顽固期之间按时洞开的样貌运作。本基金以一年为
一个顽固期，自每个顽固期遣散之日的下一个责任日（含）起插足洞开期，时间不错办理申购与赎
回业务。每个洞开期不少于 5 个责任日何况最长不逾越 20 个责任日，基金份额捏有东说念主只可在洞开期
赎回基金份额，在顽固期内，基金份额捏有东说念主将濒临因不成赎回基金而出现的流动性风险。
（3）本基金可投资钞票复古证券，钞票复古证券是指合适中国东说念主民银行、中国银行业监督料理
委员会发布的《信贷钞票证券化试点料空成见》国法的信贷钞票复古证券和中国证券监督料理委员
会批准的企业钞票复古证券类品种。投资钞票复古证券可能濒临信用风险、利率风险、流动性风险、
提前偿付风险、操格调险和法律风险，由此可能给基金净值带来较大的负面影响。
（4）《基金合同》顺利之日起三年后的年度对日，若基金钞票净值低于 2 亿元，基金合同自动
隔断并按照商定秩序进行计帐，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议，且不得通过召开基金份额捏有
东说念主大会延续基金合同期限。故投资者将濒临基金合同自动隔断的风险。
（二）缺欠教导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，
也不标明投资于本基金莫得风险。
基金料理东说念主依照恪称连累、教悔信用、严慎勤劳的原则料理和利用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主。
基金产物汉典概要信息发生首要变更的，基金料理东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发生变
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更的，基金料理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的本质情况可能存在一定的滞后，如
需实时、准确赢得基金的干系信息，敬请同期热心基金料理东说念主发布的干系临时公告等。
各方当事东说念主得意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》猜度的一切争议，如经友好协商
未能料理的，应提交上海海外经济交易仲裁委员会（上海海外仲裁中心），凭据该会届时灵验的仲裁
国法进行仲裁，仲裁地点为上海市，仲裁裁决是结尾性的并对干系各方当事东说念主均具有不绝力，除非
仲裁裁决另有国法，仲裁费和讼师费由败诉方承担。
五、其他汉典查询样貌
以下汉典详见上银基金料理有限公司网站网址：www.boscam.com.cn客服电话：
《上银聚顺益一年按时洞开债券型发起式证券投资基金基金合同》
《上银聚顺益一年按时洞开债券型发起式证券投资基金托管条约》
《上银聚顺益一年按时洞开债券型发起式证券投资基金招募施展书》
六、其他情况施展
无。
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